在金融科技不断创新的时代，AI技术在金融投资领域应用也不断深化。作为公司重要的成果之一，鼎诺投资近期研发完成具有自主知识产权的鼎诺债券智能投顾系统V1.0，并取得了软件著作权。这一里程碑的成果将为公司后续业务的发展奠定了坚实的基础，开启公司债券投资的新局面。图1 鼎诺债券智能投顾系统著作权
随着信息技术的发展，金融行业加速创新迭代，以投资顾问+人工智能形式 的智能投顾行业方兴未艾，投资者对于智能化、高效化的投资方式的需求不断增加，而智能投顾系统正是满足这一需求的最佳选择。2015年以来，智能投顾行业的管理规模与用户数量迅速增长。根据Statistia数据，2021年全球智能投顾管理资产规模高达1.43万亿美元，拥有近3亿客户，用户平均资产规模达到4876美元，预计到2026年管理规模将达到3.13万亿，全球拥有超5亿客户，渗透率高达6.4%。
随着人工智能技术的不断发展，智能投顾系统的投资分析能力和交易效率将进一步提高，这将有助于吸引更多投资者的使用。
债券投资在金融领域扮演着重要角色。作为稳定的投资选择，债券提供可靠的利息收入和资本保护，有助于投资者实现长期财务目标。其低风险特点使其成为投资组合中的避险工具，能够平衡高风险资产的波动。此外，债券市场的多样性允许投资者根据风险承受能力和收益预期进行选择，从而实现风险与回报的平衡。和其他金融产品一样 ，债券投资也需要强大的系统提供支撑，以达到投资者取得投资收益，规避投资风险的目的。
作为鼎诺投资的核心产品，智能投顾系统V1.0具备了相对完善的投顾体系和功能。系统涵盖了投资与交易的各个环节，从市场、数据、研究、交易和持仓等各方面提供支持，共计10大功能模块。系统从市场、投研和持仓分析三个方面的功能模块建立了一个从投资前期的情分析和机会挖掘，到投资中期的投资标的研究，再到投后的持仓分析和风险管理，构建了一个完整的解决方案。考虑了投资业务的各个关键阶段，以满足投资和交易的不同阶段所需的信息和工具支持。系统设计上，充分体现了鼎诺投资债券投资策略的核心思想，即以标的库为核心，连接信评、策略研究、标的选择、组合构建，以及后续的风险预警和监测、投资组合管理等各个业务环节，实现研究、投资、交易和风控的完全闭环。随着金融科技的不断发展和投资者对智能化投资的日益需求，智能技术系统在投资未来将迎来更广阔的发展空间。鼎诺投资也将在债券投资领域不断深耕，拓展AI技术的应用范围和应用深度，不断丰富和完善系统的功能，为投资者提供更加贴心的服务。
益扬资本旗下北京鼎诺投资管理有限公司是专业的债券市场机构投资者（私募基金管理人编号：P1069999） ，主要投资方向为高收益债券。团队成员主要来自于评级机构核心岗位，对债券市场与信用风险有深刻的洞察和理解。公司创始人、执行董事张志军先生 曾任联合信用评级有限公司总经理、信评委主任等职；副总经理苏春霞女士曾 任北方信托风控部负责人、中诚信国际高级分析师和德勤会计师事务所高级审计师等职 ，具有丰富的审计、信评和风控经验；副总经理吴天舒先生有近二十年债 券投资经验，曾在银河证券债券投资部任职，管理最大自营单账户规模超过80亿 元 ，收益良好；固收研究总监王鹏女士曾任毕马威华振会计师事务所高级审计师、中诚信国际高级副总监、中诚信数字科技总监；固收研究副总监晏逸鸣先生曾 任中诚信国际高级 分析师负责城投、煤炭行业信用评级，对城投行业有深刻理解和认知。“言九鼎，诺千金”，鼎诺投资将依法合规经营，专业、专注于高收益债券投资领域，与投资人财富共成长！
